Vai vēlaties sākt finanšu plānošanas uzņēmumu no nulles? Ja JĀ, šeit ir pilnīgs finanšu plānošanas biznesa uzsākšanas ceļvedis, kurā nav naudas un nav pieredzes .
Labi, tāpēc mēs esam jums iesnieguši padziļinātu finanšu plānošanas biznesa plāna paraugu. Mēs to turpinājām arī analizējot un sastādot finanšu plānošanas mārketinga plāna paraugu, kuru pamatā bija realizējamas partizānu mārketinga idejas finanšu plānošanas aģentūrām. Šajā rakstā mēs apsvērsim visas prasības finanšu plānošanas biznesa uzsākšanai. Tāpēc uzvelciet savu biznesa cepuri un turpināsim.
Kāpēc sākt finanšu plānošanas biznesu?
Ja esat finanšu plānotājs veterāns, kurš vēlas izkļūt no pārāk prasīga priekšnieka vai jauna cilvēka, kurš tikko ir ārpus koledžas, sapnis par sava finanšu pakalpojumu uzņēmuma izveidi, iespējams, ir vēlme, kas ļauj jums izkļūt no gultas pat lietainākajā no dienas.
Tādas lietas kā nauda, autonomija, ērts darba laiks un atpazīstamība sabiedrībā, vismaz mūsu domās, ietilpst paketē. Bet reālajā pasaulē finanšu plānošanas projekta sākšana ir daudz smaga darba.
Daudzi cilvēki, kuri cieš neveiksmi, bieži ir tie, kuri nespēj plānot. Finanšu plānotāji sadarbojas ar indivīdiem, ģimenēm un uzņēmumiem, lai gudri ieguldītu naudu. Šie speciālisti, kurus dēvē arī par finanšu konsultantiem, ir zinoši finanšu eksperti, kas spēj atšķirt ienesīgas investīciju iespējas no sliktiem izpildītājiem. Viņi piesaista klientus ar pielāgotu produktu klāstu, kas aizsargā viņu aktīvus, vienlaikus gūstot peļņu.
Daudzas lietas mūs pamudināja domāt, ka 2008. gada finanšu krīze padarīja darba tirgu par arvien konkurētspējīgāku vietu. Viena no retajām izaugsmes un nozīmīguma novērtēšanas karjerām ir finanšu plānotāja karjera. Mēs uzskatām, ka vidējā finanšu plānotāja / konsultanta vecums palielinās līdz ar viņa / viņas klientu bāzes vecumu.
Tas ir iemesls, kāpēc arvien vairāk plānotāju pārtrauc savu darbību, un arvien vairāk potenciālo klientu dodas pensijas gados. Mēs arī uzskatām, ka šī demogrāfiskā stāvokļa maiņa Amerikas iedzīvotāju vidū ātri atver jaunas specializācijas jomas, piemēram, ilgtermiņa aprūpi un alternatīvas investīcijas.
Finanšu plānošanas biznesa sākšana no Scratch - pilnīga rokasgrāmata
- Nozares pārskats
Šo nozari veido uzņēmumi, kas sniedz finanšu plānošanu, finanšu konsultācijas un bagātības pārvaldību cilvēkiem un biznesa klientiem. Šīs nozares uzņēmumi piedāvā arī konsultācijas saistībā ar citām darbībām, piemēram, portfeļa pārvaldību, aizsardzības plānošanu un brokeru pakalpojumiem.
Pēdējo piecu gadu laikā finanšu plānošanas biznesa pieaugums ir strauji pieaudzis. Pirms pašreizējā piecu gadu perioda palielinātais bezdarbs un rīcībā esošo ienākumu kritums negatīvi ietekmēja jauno un periodisko konsultāciju maksu. Analīze parādīja, ka, tā kā patērētājiem bija mazāks pieejamais ienākums, viņi labprātāk ietaupa naudu vai nomaksā parādus, nevis gūst labumu no ieguldījumiem.
Bet atgriešanās pie ekonomikas izaugsmes un nodarbinātības mainīja šo tendenci. Pētījumi uzskata, ka paredzams, ka piecos gados līdz 2022. gadam ieņēmumi turpinās palielināties, uzlabojoties finanšu tirgiem. Eksperti prognozē, ka pieaugošais pārtikušo mājsaimniecību skaits un augošie akciju tirgi palīdzēs palielināt nozares pārvaldīto aktīvu kopsummu (AUM) un gūt ieņēmumus no no AUM vērtības iekasētajām maksām.
Paredzams, ka arī 10 gadu laikā līdz 2021. gadam rūpniecības pievienotā vērtība, kas mēra nozares ieguldījumu ekonomikā, pieaugs par 6, 0% gadā, kas pārsniedz gaidāmo ASV IKP ikgadējo pieaugumu par 2.0% gadā. Tas mums licis domāt, ka finanšu plānošanas nozare ir nobriedušā dzīves cikla fāzē.
Nozares straujā ekspansija pēc vairāk nekā 10 gadu perioda palielināja ieguldījumu vispārējā ekonomiskajā izaugsmē, taču sarūkošais dibināšanas un algu pieaugums ir mazinājis nozares lomu citos ekonomikas aspektos. Mēs uzskatām, ka lielās ASV bankas un brokeru tirgotāji palielina savu daļu finanšu plānošanas nozarē, jo nozare ir piedzīvojusi paaugstinātu konsolidācijas līmeni un ir paredzams, ka tā turpinās pieaugt.
Finanšu plānošanas biznesa sākšana no Scratch - tirgus iespējamība un izpēte
- Demogrāfija un psihogrāfija
Mēs esam pārliecināti, ka šis bizness ir lieliski piemērots pieredzējušiem uzņēmumu īpašniekiem vai augstākā līmeņa vadītājiem, kuri vēlas mainīt karjeru. Finanšu plānotājam jābūt pieredzējušam finanšu un biznesa vadībā, mārketingā, komandas veidošanā un vadībā.
Lai izdzīvotu nozarē, jums ir arī jāsaprot, kā gūt ieņēmumus no plaša spektra uzņēmumu un paplašināt esošās ienākumu plūsmas. Finanšu plānotāja ikdienas aktivitātes ietver tikšanos ar klientiem klātienē, izmantojot videokonferenču programmas vai pakalpojumus, un ieteikumu sniegšanu saviem klientiem. Daudzi finanšu plānotāji lielāko dienu daļu pavada, veidojot finanšu plānus klientiem un sniedzot padomus par finansēm.
Plānošana un projektu vadība ir arī liela darba daļa. Uzņēmumiem, kas nodrošina finanšu plānošanu, jāspēj koordinēt vairākus grafikus, jo pat maziem uzņēmumiem var būt vairāki darbinieki, kuriem jābūt klāt visās sanāksmēs. Mēs uzskatām, ka finanšu plānošanas uzņēmums nopelna naudu, iekasējot maksu par konsultācijām vai par finanšu plāna sastādīšanu. Šī maksa var būt fiksēta maksa, stundas maksa vai ieņēmumu daļas maksa.
Nišu ideju saraksts finanšu plānošanas biznesā
Uzsākot šo biznesu, jums jāzina, ka finanšu plānošanai jāaptver visas klienta finansiālo vajadzību jomas un tā rezultātā ir jāpanāk katra klienta mērķa sasniegšana. Plānošanas joma parasti ietver šādus, kas minēti zemāk, un tie var kalpot arī kā niša, no kuras izvēlēties, vai arī jūs varat izlemt sniegt finanšu plānošanas pakalpojumus noteiktam iedzīvotāju segmentam.
- Riska vadība un apdrošināšanas plānošana
- Naudas plūsmas risku pārvaldīšana, izmantojot pareizu risku pārvaldību un apdrošināšanas metodes
- Investīciju un plānošanas jautājumi
- Kapitāla uzkrāšanas plānošana, izveidošana un pārvaldīšana, lai ģenerētu nākotnes kapitālu un naudas plūsmas atkārtotām investīcijām un tēriņiem, ieskaitot ar risku koriģētās peļņas pārvaldību un inflācijas novēršanu
- Pensijas plānošana
- Plānojat nodrošināt finansiālu neatkarību, aizejot pensijā, ieskaitot 401K, IRA utt.
- Nodokļu plānošana
- Plānošana nodokļu saistību samazināšanai un naudas plūsmas atbrīvošanai citiem mērķiem
- Īpašuma plānošana
- Plānošana aktīvu izveidošanai, uzkrāšanai, saglabāšanai un sadalei
- Naudas plūsmas un atbildības vadība
- Uzturēt un uzlabot personīgās naudas plūsmas, izmantojot parādu un dzīvesveida pārvaldību
Konkurences līmenis finanšu plānošanas nozarē
Pārvaldīto aktīvu vērtība visā pasaulē, kas ir finanšu plānošanas un ieguldījumu konsultāciju pakalpojumu pieprasījuma rādītājs, ir aptuveni 70 triljoni USD. Tiek prognozēts, ka globālais AuM līdz 2020. gadam pārsniegs 100 triljonus USD, gandrīz puse dzīvo Ziemeļamerikā.
Paredzams, ka Ziemeļamerikā AuM pieaugs par 5, 1% līdz 2020. gadam līdz vairāk nekā 49 triljoniem USD (no 2012. gada kopsummas 33, 2 triljoniem USD), pārsniedzot gaidāmo AuM Eiropā, Āzijā / Klusajā okeānā un Tuvajos Austrumos un Āfrikā kopā .
No mūsu pētījumiem mēs esam spējuši atzīmēt, ka ASV rūpniecībā ietilpst apmēram 16 000 uzņēmumu (vienas vietas uzņēmumi un vairāku atrašanās vietu uzņēmumu vienības) ar kopējiem gada ieņēmumiem aptuveni 37 miljardi USD. Mēs arī uzskatām, ka pieprasījumu nozarē veicina patērētāju ienākumi, bagātība un demogrāfija. Atsevišķu uzņēmumu rentabilitāte balstās tikai uz efektīvu mārketingu.
Lielākiem nozares uzņēmumiem ir dažas priekšrocības, sniedzot zināšanas par plašāku ieguldījumu iespēju klāstu, un viņi, iespējams, varēs iekasēt zemākas maksas. Kaut arī mazāki uzņēmumi var veiksmīgi konkurēt, nodrošinot labākus pakalpojumus un konsultācijas. ASV rūpniecība ir koncentrēta: 50 lielākie uzņēmumi veido apmēram 55% no rūpniecības.
Plaši pazīstamu finanšu plānošanas biznesa saraksts
- Stancorp Investment Advisers Inc.
- Cambridge Investment Research Advisors Inc.
- Moneta Group Investment Advisors LLC
- Oxford Financial Group Ltd.
- Sontag Advisory LLC
- Plānojiet Moran finanšu konsultantus
- Ronald Blue & Co. LLC
- Edelman Financial Services LLC
- Clarfeld Financial Advisors Inc.
- 1. globālais konsultants Inc.
- GW & Wade LLC
- Hariss SBSB
- M. Deiviss Inc.
- Homrihs Bergs
Ekonomiskā analīze
Ja jūs šajā biznesā esat veterāns un mēģināt kļūt neatkarīgs, jūs, iespējams, esat noguris no pastāvīgā pārdošanas spiediena, biroja politikas un citiem korporatīvajiem ierobežojumiem, kas jums tiek uzlikti tagad. Bet tad šajā konkrētajā dzīves brīdī jūs, iespējams, esat izstrādājuši savu personīgo ieguldījumu filozofiju, kas var atšķirties no metodēm, kuras atbalsta jūsu pašreizējais darba devējs.
Pastāv arī iespēja, ka jūs varat uztraukties arī par biznesa grāmatas pārvaldīšanu un jūtaties, ka jūsu klienti būtu labāk apkalpoti neatkarīgākā situācijā. Patiešām, pastāvīga klientu bāze ir milzīga priekšrocība ikvienam, kurš uzsāk savu finanšu plānošanas biznesu, taču tas rada arī savu problēmu kopumu, piemēram, galveno klientu saglabāšana un apkalpošana, pārvietojot šos kontus no viena uzņēmuma uz otru.
Šajā nozarē jaunpienācēji saskarsies ar daudz lielākiem šķēršļiem ceļā uz panākumiem. Papildus parastajiem darbības uzsākšanas jautājumiem, kas jārisina, jauniesācējiem ir arī jāsastāda klientu saraksts no nulles, kā arī jāapgūst biznesa mehānika. Ņemiet vērā, ka tāpat kā daudzi ienācēji šajā jomā; jūs, iespējams, redzat finanšu plānošanu kā veidu, kā reāli mainīt citu cilvēku dzīvi.
Dažus vilina arī iespējamais prestižs, brīvība un lielās kompensācijas, kuras bauda daudzi finanšu plānotāji. Ņemiet vērā, ka neatkarīgi no jūsu fona vai motīviem pats sava finanšu plānošanas biznesa veidošana, iespējams, būs viena no visgrūtākajām un apmierinošākajām lietām, ko jūs kādreiz esat paveicis savas pieaugušās dzīves laikā.
Sāciet savu finanšu plānošanas biznesu no nulles vai franšīzes pirkšanas
Mēs esam pārliecināti, ka ar neseno pensiju brīvību un citām likumdošanas izmaiņām, kas rada lielāku sarežģītību attiecībā uz pensijām, nodokļiem un vispārējo finanšu plānošanu, ir vienprātība, ka nākamie desmit un vairāk gadi, visticamāk, būs uzplaukuma laiks finanšu plānošanas uzņēmumiem.
Visas šīs prognozes un aizraušanās ar sava uzņēmuma iegādi nozīmē, ka neatkarīgi no tā, vai jūs esat pieredzējis konsultants, kurš vēlas to darīt viens pats, vai nozares jaunpienācējs, iespēja sākt savu finanšu plānošanas biznesu var izskatīties pievilcīgi.
Bet tad biznesa veidošana no nulles nav mazsvarīgs sasniegums, un arvien pieaugošās izmaksas un mainīgā normatīvā vide var padarīt to par cīņu kalnā, it īpaši finanšu plānošanas biznesā. Rūpīga plānošana, izpēte un noteikšana ir visas galvenās sastāvdaļas veiksmīga biznesa veidošanā, un, neplānojot, diezgan burtiski varētu būt neveiksme. Sākot no nulles, noteikti būs labvēlīgi daži uzņēmēji. Bet, lai sāktu šo biznesu, franšīzes pirkšana ir pārliecināts, ka labākais veids, kā ienākt šajā biznesā.
Iespējamie draudi un izaicinājumi, uzsākot finanšu plānošanas biznesu
Daudzi uzņēmēji sapņo noteikt savu darba laiku, palielināt ienākumus un kļūt par savu priekšnieku. Nekad nevar būt labāks laiks vai brīdis, lai sāktu finanšu plānošanas biznesu, taču, lai sāktu savu finanšu plānošanas biznesu, ir maz izaicinājumu un šķēršļu, un tie var ietvert:
- Izlemiet, kādu finanšu plānošanas biznesu vēlaties sākt
- Ieejas stratēģijas izvēle finanšu pakalpojumu biznesam
- Biznesa plāna sastādīšana jūsu finanšu plānošanas biznesam
- Jūsu prakses iekļaušana un mārketings
- Apgūstiet politikas, kas regulē mērķa tirgus finanšu aspektus
Finanšu plānošanas biznesa sākšana no nulles - juridiskais aspekts
- Labākā juridiskā persona finanšu plānošanas biznesam
Lai jūs varētu saprātīgi pieņemt šo ļoti svarīgo lēmumu, jums jāzina par alternatīvām, no kurām jūs varat izvēlēties. Ņemiet vērā, ka uzņēmējdarbību var strukturēt vairākos veidos; tomēr likumi klasificē uzņēmumus tā, lai vairums no tiem būtu vienā no trim juridiskajām formām. Tie ir: individuālie īpašnieki, pilnsabiedrība un korporācija.
Pastāv arī atšķirības dažās no šīm pamata juridiskajām formām - S kapitālsabiedrība, komandītsabiedrība un sabiedrība ar ierobežotu atbildību (LLC), kas ir salīdzinoši jauns uzņēmējdarbības organizācijas veids, kurš ir ieguvis juridisko statusu lielākajā daļā valstu. Bet šī raksta dēļ LLP ir labākā juridiskā persona finanšu plānošanas biznesam. Iemesli ir:
- Tas sniedz jums atbildības aizsardzību
Visi pilnsabiedrības juridiskās struktūras dalībnieki ir personīgi atbildīgi par uzņēmuma rīcību. Tas ietver parādus, saistības un citu partneru nelikumīgas darbības. Bet komandītsabiedrība piedāvā jums atbildības aizsardzību.
Šis partnerības struktūras veids aizsargā atsevišķus partnerus no personīgās atbildības par citu partneru vai darbinieku nolaidīgu rīcību, kas nav viņu tiešā kontrolē. Tas vienkārši nozīmē, ka partneri nav personīgi atbildīgi par uzņēmuma parādiem vai citām saistībām.
- Tas dod jums milzīgas nodokļu priekšrocības
Saskaņā ar Iekšējā ieņēmumu dienesta datiem partnerības nodibināšana nozīmē, ka visi partneri parasti ir atbildīgi par iedzīvotāju ienākuma nodokļa, pašnodarbinātības nodokļu un aprēķināto nodokļu uzlikšanu sev. Bet pati partnerība nav atbildīga par nodokļu samaksu.
Mēs uzskatām, ka uzņēmuma kredīti un atskaitījumi tiek nodoti partneriem, lai iesniegtu individuālu nodokļu deklarāciju. Bet tad kredītus un atskaitījumus dala ar katra partnera individuālo interešu procentiem uzņēmumā, kas var būt ļoti izdevīgi partneriem, kuriem ir ierobežota interese par uzņēmumu vai īpašas nodokļu prasības sakarā ar viņu interesēm citos uzņēmumos.
- Tas jums piedāvā biznesa elastīgumu
Jūs, iespējams, nezināt, ka komandītsabiedrības ar ierobežotu atbildību piedāvā dalībniekiem elastīgumu attiecībā uz uzņēmējdarbību. Tas vienkārši nozīmē, ka partneriem ir tiesības izlemt, kā viņi individuāli dos ieguldījumu biznesa darbībās. Vadītāja pienākumus var sadalīt vienādi vai atdalīt, pamatojoties uz katra partnera pieredzi. Arī partneri, kuriem ir finansiālas intereses uzņēmumā, var izlemt, ka viņiem nav pilnvaru attiecībā uz biznesa lēmumiem, bet joprojām saglabā īpašumtiesības, pamatojoties uz viņu procentuālo daļu uzņēmumā.
Āķīgas vārda idejas finanšu plānošanas biznesam
- Talismans finanšu plānotāji
- Spirālveida finanses
- Veiksmes konsultanti
- Galvenie vārti - finanšu konsultācijas
- Pēcdzīvnieku konsultanti
- Manny plānotāji
- Piekļūt fondiem
- Īpašuma konsultanti
- Vienīgais finansējums LLP
- Artūra finanšu partneri
- Bekija un partneri
Apdrošināšanas polises
Ņemiet vērā, ka šajā biznesā jūs esat atbildīgs par klienta finansiālo stāvokli. Ņemiet vērā arī to, ka klienti pie jums vēršas pēc stabilitātes un palīdzības finanšu mērķu sasniegšanā neatkarīgi no tā, vai tas ir mājas pirkšana, viņu pensiju fonda pārvaldīšana vai vienkārši mājsaimniecības naudas plūsmas uzlabošana.
Bet ko darīt, ja kaut kas noiet greizi? Patiešām, ekonomikas lejupslīde vai nepareizi aprēķini var nozīmēt, ka pēkšņi tiek apdraudēts jūsu klienta finansiālais stāvoklis, un jūs varētu saskarties ar tiesas procesu, kurā tiek apgalvots, ka esat neveiksmīgi pildījis savus profesionālos pienākumus. Un KZP ir vairāk nekā tikai profesionālas saistības. Pastāv iespēja, ka jūs varat iesūdzēt tiesā par īpašuma bojājumiem, ievainojumiem vai nelaimes gadījumiem darba vietā. Jūsu riska pārvaldības plānā būs jāņem vērā arī galvenie biznesa riski.
- Uzņēmuma īpašnieka politika
- Profesionālās atbildības apdrošināšanas segums (E&O)
- Datoru un mediju apdrošināšanas segums
- Datu pārkāpumu apdrošināšanas segums
- Vērtspapīru un dokumentu apdrošināšanas segums
- Uzņēmējdarbības ienākumi par komunālo pakalpojumu ārpus uzņēmuma telpām (OPUS) segumu
- Darbinieku kompensācijas apdrošināšana
- Komerciālā auto apdrošināšana
- Mājas biznesa risinājumi
Intelektuālā īpašuma aizsardzība
Jums jāsaprot, ka jūsu finanšu plānošanas biznesa konkurētspēja un tā nākotnes vērtība var būt atkarīga no tā, kā jūs aizsargājat tādus aktīvus kā preču zīmes, patenti, autortiesības un rūpniecisko dizainu. Jums jāsāk ar noteikumu par preču zīmēm, patentiem un autortiesībām izpratni, lai jūs varētu aizsargāt uzņēmuma darbus un jauninājumus un pasargāt tos no iespējamām juridiskām grūtībām.
Intelektuālā īpašuma (IP) tiesībām ir liela nozīme inovācijas gūstīšanā - ja jūs atvieglojat ideju kopēšanu konkurentiem, jūs galu galā varat iznīcināt uzņēmuma panākumus. Vai esat kādreiz apsvēris, cik daudziem cilvēkiem ir pieejama jūsu IP nodokļu sagatavošanas, pārskatīšanas un revīzijas procesa laikā? Lai pienācīgi aizsargātu savu biznesu,
- Izmantojiet neizpaušanas līgumu liberāli
- Esiet proaktīvs, aizsargājot savu IP
- Ja iespējams, ieguldiet universālā intelektuālā īpašuma aizsardzībā
- Atklājiet savas biznesa priekšrocības
Vai ir nepieciešama profesionāla sertifikācija, lai vadītu finanšu plānošanas biznesu?
Sertificētais finanšu plānotājs (CFP), kas ir vispopulārākais un atzītākais sertifikāts šajā nozarē, ir finanšu plānotāju atzīme, ko piešķīrusi sertificēta finanšu plānotāja Standartu padome (CFP valde) Amerikas Savienotajās Valstīs un 25 citas organizācijas, kas saistītas ar finanšu jomu. Plānošanas standartu padome (FPSB).
Lai indivīdi varētu saņemt atļauju izmantot norādi, viņiem ir jāatbilst izglītības, eksāmena, pieredzes un ētikas prasībām un jāmaksā pastāvīga sertifikācijas maksa. Citas sertifikācijas var ietvert:
- FPSC sertifikācija
- Sertificēts korporatīvais FP & A profesionālis
- CISI sertifikācija
Juridiskie dokumenti, kas nepieciešami finanšu plānošanas biznesam
Gandrīz katrā štatā un valstī ir likumi par to, kāda veida bizness ir jāregulē valdībai. Tāpēc ir ļoti ieteicams pirms darba sākšanas pārbaudīt vietējos likumus, lai noteiktu, vai jums būs jāsaņem licence finanšu plānošanas biznesam. Šie ir daži no dokumentiem, kas jums varētu būt nepieciešami;
- Uzņēmējdarbības licence
- Apdrošināšana
- Sagatavotāja nodokļu identifikācijas numurs (PTIN)
Finanšu plānošanas biznesa finansēšana
Katram biznesam, kas vēlas gūt panākumus, ir nepieciešams ārējs finansējums, taču daudzi uzņēmēji nezina, kur to atrast vai cik daudz no tā pieprasīt. Neatkarīgi no tā, vai tie ir aizdevumi, mazu uzņēmumu dotācijas, eņģeļu investori, riska kapitāls, pūļa finansējums vai draugu un ģimenes ieguldījumi, jūs varat ievērojami uzlabot savas iespējas iegūt biznesa kapitālu. Jūsu finanšu plānošanas biznesa finansēšanas veidi var ietvert:
- Personīgie uzkrājumi
- Pitching
- Eņģeļu investors
- Partnerība
- Riska kapitāls
- Aizdevumi un dotācijas
- Alternatīvs finansējuma avots, piemēram, Crowdfunding
Piemērotas atrašanās vietas izvēle finanšu plānošanas biznesam
Kad jūs gatavojaties uzsākt šo biznesu, jūs noteikti pamanīsit finanšu biznesu jūsu reģionā. Tos ir viegli pamanīt. Ir grūti saskarties ar striptīza tirdzniecības centru, kurā jau nav neviena no šiem puišiem, taču jums vajadzētu sev uzdot jautājumu: kāpēc viņi izvēlas šīs vietas? Jūs varat būt pārliecināti, ka viņi ir paveikuši mājas darbus.
Mēs uzskatām, ka šie uzņēmumi izvēlas savas atrašanās vietas, ņemot vērā apdzīvotības blīvumu, vidējo koriģēto bruto ienākumu (AGI) šajā apkārtnē un mērķa tirgus tuvumu. Mēs ļoti iesakām, apsverot atrašanās vietas savam finanšu plānošanas uzņēmumam, ņemt vērā tos pašus faktorus.
Ņemiet vērā, ka esat pazīstams ar konkrēto apgabalu, kuru apsverat, un jums, iespējams, ir diezgan laba ideja par to, cik daudziem cilvēkiem ir pieeja šai vietai, kādam ienākumu līmenim viņi pieder, un jūs varat veikt konkurentu aptauju, braucot apkārt. Mēs uzskatām, ka ir īpaši demogrāfiski un sociālekonomiski ziņojumi, kas sniedz konkrētu informāciju par šīm tēmām. Pirms norēķināties par atrašanās vietu, jums tas viss jāapsver.
Daudzi uzņēmumi šajā nozarē izmanto savas mājas kā uzņēmumu atrašanās vietas. Acīmredzami skaidra priekšrocība ir naudas ietaupīšana uz pieskaitāmiem izdevumiem. Tomēr daži uzņēmumu īpašnieki izvēlas darboties tirdzniecības birojos, jo tas klientiem rada profesionālu tēlu. Ja jūsu līdzekļi ir ierobežoti, ieteicams apsvērt iespēju sākt uzņēmējdarbību savās mājās un pēc tam nopelnīt peļņu, pārceļoties uz komerciālu telpu.
Uzņēmējdarbības uzsākšana finanšu plānošanā - tehniskās un darbaspēka prasības
Finanšu plānošanas bizness prasa gandrīz tādas pašas sākuma izmaksas kā jebkuram citam biznesam. Izmaksas ietvertu mēbelēm, īrei, reklāmai, tehnoloģijām, komunālajiem pakalpojumiem un, iespējams, nopelnītai depozītam pie jaunā brokera-tirgotāja (ja tāds tiks izmantots). Licencēšanas un apmācības izmaksas jāatskaita arī tiem, kam tās vajadzīgas. Indivīdiem, kas labi pārzina šo nozari, būs jāņem vērā arī visi iespējamie ieņēmumu zaudējumi, kas saistīti ar pāreju uz jaunu uzņēmumu.
Jums arī jāizlemj, kāds būs finanšu plānošanas praktiķis, un tas ir svarīgs lēmums. Mēs uzskatām, ka šī izvēle ietver gan pakalpojumu veidu, kuru jūs sniegsit saviem klientiem, gan kompensācijas metodi. Ņemiet vērā, ka finanšu plānotājiem, kuri strādā ar komisiju, ir tendence nopelnīt daudz vairāk (vidēji) nekā plānotājiem, kas maksā par maksu.
Ņemiet vērā, ka klienti šajā biznesā, kuri īpaši vēlas objektīvu padomu, parasti meklē plānotājus, kuru darbība balstīta uz maksu. Patiešām, jūsu personības tipam var būt loma šīs izvēles izdarīšanā; ja jums ir analītisks prāts un jums nepatīk augsta spiediena pārdošana, jūs varat justies vairāk kā mājās, vienkārši vadot numurus un sniedzot ieteikumus.
No otras puses, ja jūs esat A tipa personība, kurai patīk strādāt ar cilvēkiem, tad, iespējams, gūsiet lielākus panākumus, izmantojot uz pārdošanu balstītu pieeju. Biznesa modeļa veids, kuru nolemjat izmantot, var arī noteikt, kuras licences jums būs jāiegūst.
Mēs iesakām arī izveidot profesionālās attiecības, it īpaši tādas, kurām nav izveidota biznesa grāmata. Labākā lieta, ko jūs varētu darīt sava biznesa labā, var atrast advokāts vai CPA, kurš vēlas sadarboties ar jums.
Ņemiet vērā, ka mentora saņemšana var būt vienlīdz svarīga, it īpaši biznesa jaunpienācējiem. Jums ir jābūt kādam, kurš pajautā padomu, kurš var jums palīdzēt grūtos sākuma posmos. Jums jāpārliecinās, ka visi šie gabali der pareizi, un tie noteikti prasīs zināmu laiku un pielāgojumus, bet gala rezultātam vajadzētu būt pilnveidotam biznesam.
Pakalpojumu process, kas saistīts ar finanšu plānošanas biznesu
Jūsu panākumi jebkurā biznesā ir spēja vienmēr atrast visus komandas locekļus vienā lapā. Kā galvenā biroja vadītājam vai konsultāciju uzņēmuma prezidentam jums ir jānorāda biznesa virziens. Jums jāspēj saprast, kā darbojas šī nozare, un visas nepilnības, no kurām jāizvairās. Pakalpojumu sniegšanas process finanšu plānošanā ir apkopots sešos vienkāršos soļos, ieskaitot:
- Klienta un personīgā finanšu plānotāja attiecību nodibināšana un noteikšana
- Klienta datu apkopošana un mērķu un cerību noteikšana
- Klienta finansiālā stāvokļa analīze un novērtēšana
- Finanšu plāna izstrāde un prezentēšana
- Finanšu plānošanas ieteikumu īstenošana
- Finanšu plāna un finanšu plānošanas attiecību uzraudzība
Uzņēmējdarbības uzsākšana finanšu plānošanas jomā - mārketinga plāns
- Mārketinga stratēģijas finanšu plānošanas biznesam
Finanšu plānošanas mārketingu vislabāk var veikt, izmantojot tiešo pastu, tiešsaistes tiešo mārketingu un novirzīšanas mārketingu. Mēs iesakām iegādāties to uzņēmumu adresātu sarakstu, kuri pēdējo 30 līdz 90 dienu laikā jau ir izmantojuši finanšu plānošanas vai konsultāciju pakalpojumus.
Šie uzņēmumi, visticamāk, vēlas nolīgt citu plānotāju. Noteikti pajautājiet savam brokerim par vidējo dolāru summu, kas iztērēta pakalpojumiem, un filtrējiet sarakstu, lai iekļautu tikai pircējus (sauktu par “pircēju sarakstu”). Jums vajadzētu apsvērt arī skrejlapu un vizītkaršu drukāšanu un nodot tos vietējiem uzņēmumiem. Jūs, iespējams, neiegūsit daudz darba šādā veidā, bet tas izpaužas tavā vārdā. Tālāk ir vienkārši aprakstīti finanšu plānošanas biznesa pārdošanas veidi.
- Iegādājieties īpašu mārketinga resursu
- Īstenojiet nodošanas stratēģiju
- Sistemātiski apmeklējiet savus esošos klientus
- Veidojiet pasākumus
- Veidojiet alianses ar citiem darba virzītājiem
Konkurentu uzvarēšana finanšu plānošanas biznesā
Tāpat kā mums šajā rakstā ir tik daudz reižu norādīts, finanšu plānošanas nozare ir piepildīta ar milzīgu konkurenci. Lielākiem uzņēmumiem ir iekšēja mārketinga un PR komandas, kas rūpējas par biznesa attīstību. Tomēr maziem uzņēmumiem jābūt stratēģiskiem viņu mārketinga pasākumos.
- Lielākā daļa finanšu pakalpojumu uzņēmumu, pieņemot mārketinga stratēģiju, bieži izdara divas izplatītas kļūdas: tie tiek ieslodzīti mārketinga aktivitāšu uzplaukumā, neapstājoties, lai novērtētu šīs taktikas taustāmos ieguvumus, un nespēj atbilstoši izmantot esošos mārketinga aktīvus.
- Uzņēmumiem, kuri vēlas uzsākt vai atdzīvināt savu mārketinga programmu, jāsāk, pārbaudot esošās mārketinga aktivitātes un nosakot vērtību, ko katra darbība dod uzņēmumam.
- Atbrīvojieties no darbībām, kas nesniedz atdevi no projekta. Tā vietā koncentrējieties uz mārketinga darbībām, kas pievienos vērtību jūsu uzņēmumam, attīstot uzņēmējdarbību un veidojot klientu lojalitāti.
- Neuzskatu taktiskos rezultātus, piemēram, plašsaziņas līdzekļu ekspozīciju, vietņu trafiku, e-pasta vidējo klikšķu skaitu un sociālos medijus “Patīk” un “Sekotāji”, lai iegūtu reālus uzņēmējdarbības rezultātus, piemēram, potenciālo pirkumu radīšanu, reklāmguvumu līmeņus un jaunu pakalpojumu piedāvājumu pieņemšanu esošajiem klientiem.
- Izmantojiet intelektuālo kapitālu, lai panāktu kāju durvīs ar potenciālajiem klientiem. Piemēram, kad riska grupas dalībnieks uzstājas konferencē, izmantojiet šo iespēju, lai pēc pasākuma uzrunātu saistītās mērķauditorijas, izmantojot prezentācijas saturu kā āķi, lai iesaistītu perspektīvas saturīgā sarunā.
- Saprotiet, kā pārdot “būtībā”, lai parādītu sava uzņēmuma kompetenci un iegūtu lielāku uzticēšanos potenciālajiem klientiem. Efektīvs mārketings atvieglo potenciālo klientu iesaisti būtiskā diskusijā par viņu īpašo situāciju, izaicinājumiem un mērķiem.
Stratēģijas, lai palielinātu savu finanšu plānošanas biznesa zīmola atpazīstamību un izveidotu korporatīvo identitāti
Saprotiet, ka finanšu plānošanas biznesa rentabilitātes palielināšana ir vienkārša specializācijas un diferencēšanas lieta. Jūsu pienākums ir izcelt savu firmu. Nekad neiekasējiet zemākās maksas. Šajā nozarē, jo augstāka maksa, jo kompetentāki jūs esat potenciālie klienti. Tajā pašā laikā jūsu padomam un darbam jābūt tā vērtam.
- Piesaistiet un iesaistiet savu mērķa tirgu
- Uzlabojiet un stipriniet savu zīmolu
- Novietojiet sevi kā uzticamu konsultantu un dodieties uz resursiem
- Ģenerējiet un identificējiet potenciālos klientus lielākam biznesam
- Izveidojiet rentablākas attiecības ar klientiem, perspektīvām un nodošanas avotiem