Vai vēlaties uzzināt, kas nepieciešams, lai izveidotu banku un izdrukātu savu naudu? Ja JĀ, šeit ir pilnīgs norādījums, kā veiksmīgi uzsākt banku, neizmantojot savu naudu un bez pieredzes .
Vai jūs kādreiz esat juties tik neapmierināts ar savu banku? Ja jums ir nepatika par to, kā lietas tiek pārvaldītas jūsu bankā, jūs varētu iekļauties dažu cilvēku kategorijā, kuri vēlas, lai viņiem pieder banka. Jau no paša sākuma ir vērts norādīt, ka bankas dibināšana jums nav izvēles iespēja, ja jums nav pacietības iziet visus nosacījumus, ko noteikusi jūsu valsts centrālā banka.
Jūs derējat, ka šķēršļu, kas jums būtu pakļauti mēroga dēļ, nav maz - tas ir tāpēc, ka banku nozarei jābūt labi regulētai, lai cilvēki varētu justies droši, lai paturētu sev naudu. Tagad vedīsim punktu mājās! Jebkura persona, kurai ir nauda, atbilst noteiktajiem nosacījumiem un ir brīva no finanšu krāpšanām, var iegūt licenci bankas dibināšanai. Neaizmirstiet, ka bankas izveidošanai nav nepieciešami visi naudas līdzekļi pasaulē.
Kas nepieciešams bankas dibināšanai?
Faktiski dažādu kategoriju banku dibināšanai ir atšķirīgi nosacījumi. Piemēram; nosacījums komercbankas dibināšanai atšķiras no mikrofinansu bankas dibināšanas nosacījumiem. Tātad arī kopienas bankas dibināšanas nosacījumi un prasības atšķiras no mikrofinansu bankas dibināšanas nosacījumiem un prasībām.
Finanšu pakalpojumu nozare Amerikas Savienotajās Valstīs un lielākajā pasaules daļā ir stingri reglamentēta, lai novērstu finanšu ekspertu krāpnieciskas darbības. Faktiski, tiklīdz sertificēts finanšu eksperts tiek atzīts par vainīgu ar noziegumiem, kas saistīti ar finansēm, kolēģim draud zaudēt savus sertifikātus un dalība jebkurā ar finansēm saistītā asociācijā, kurai viņš / viņa pieder.
Tā kā banku nozare ir jutīga, bankas operācijas regulējošās un pārraugošās institūcijas vienmēr atrodas uz viņu pirksta. Tāpēc jums jādara viss iespējamais, lai jūsu ieraksti būtu tīri un bez finanšu piesavināšanās un krāpšanas pēdām, lai izvairītos no jūsu licences atsaukšanas.
Nav šaubu, ka bankas dibināšanai ir ļoti daudz prasību, kuras jums jāizpilda, pirms jums var tikt piešķirta licence darbībai. Tāpēc, domājams, vērsīsities savas valsts centrālajā bankā, lai iegūtu procedūras, kas vajadzīgas, pirms varēsit kvalificēties bankas atvēršanai, kā arī reģistrācijas veidlapu.
Tas, ka šīs procedūras dažādās valstīs ir atšķirīgas, nenozīmē, ka tās nav līdzīgas plašākā lietu shēmā. Nosacījumu un prasību ideja ir padarīt to par brīvu krāpnieciskiem cilvēkiem, kas dibina banku.
Bankas dibināšana bez savas naudas - pilnīgs ceļvedis
- Nozares pārskats
Pēc statistikas datiem vairāk nekā 80 procentiem pieaugušo cilvēku (no 18 gadu vecuma), kas dzīvo attīstītajās valstīs, pieder vismaz bankas konts, un liela daļa no viņiem vismaz vienu reizi mēnesī veic darījumus ar banku. Pēdējā laikā interneta banku un mobilo banku skaits palielinās. Tagad cilvēki var ērti veikt bankas darījumus, izmantojot komfortu savās mājās, birojos vai automašīnās.
Neskatoties uz to, ka banku nozare ir bijusi kopš neatminamiem laikiem, tā turpina augt un attīstīties. Piemēram; pirms 20. / 21. gadsimta nekas tāds kā internetbanka vai mobilā nauda / banku darbība u.c. Tas parāda, ka banku nozare joprojām aug. Nozare piesaista tehnoloģijas izaugsmei. Jā, varētu teikt, ka nozare ir piesātināta, taču viena lieta ir skaidra - cilvēki nekad neapturēs banku atvēršanu, kamēr to atļauj viņu valsts likumi un kamēr viņiem ir produkti, kas var patikt viņu mērķa tirgum.
Faktoru un stimulu, kas mudina investorus un biznesa vīriešus un sievietes uzsākt bankas dibināšanu, ir daudz. Viens no galvenajiem faktoriem un stimuliem, kas mudina cilvēkus dibināt banku, ir tieksme gūt peļņu. Tur nav bankas, kuru nemotivē motivācija gūt peļņu. Citi stimuli varētu būt biznesa portfeļa piederība banku un finanšu nozarē un tāda uzņēmuma dibināšana, kas jūs varētu pārsniegt; kuru jūs varat nodot saviem bērniem un mazbērniem u.c.
Bankas dibināšana - tirgus priekšizpēte
- Demogrāfija un psihogrāfija
Banku nozare ir viena nozare, kuras klienti aptver gan zīdaiņus, gan vecāka gadagājuma cilvēkus, pusaudžus un pieaugušos, studentus un strādniekus, korporatīvās organizācijas un mazos uzņēmumus, valdību (valsts sektoru) un privāto sektoru u.c. Būtībā banku sektora demogrāfiskais un psihogrāfiskais sastāvs ir viss; tas attiecas uz visiem, kam pieder nauda, kas arī veic vienu vai otru darījumu.
Banku nozares nišu ideju saraksts, kurās varat specializēties
Banku nozare ir viena nozare, kurā ir nišas, kurās var specializēties investors, kurš vēlas sākt banku; Šīs nišas dod bankai iespēju skaidri definēt savu mērķa tirgu un ap to balstīt mārketinga stratēģiju.
Šeit ir dažas banku nozares nišas, kurās ieguldītājs vai uzņēmējs var specializēties;
- Biznesa banka
- Rūpniecības banka
- Centrālā banka (valdībai piederoša)
- Komercbanku pakalpojumi
- Sabiedrisko banku darbība
- Kopienas Attīstības banka
- Korporatīvā banka
- Kooperatīvās bankas
- Hipotēku bankas
- Tirdzniecības bankas
- Mikrouzņēmumu finansēšana
- Zemes attīstības bankas
- Investīciju bankas
- Islāma bankas
- Privātā banka
- Banku pakalpojumi mazumtirdzniecībā
- Internets - tikai banka
Konkurences līmenis banku nozarē
Ja jums ir darīšana ar banku nozari, jūs sapratīsit, ka konkurences līmenis šajā nozarē ir diezgan augsts. Ikviena banka ir iesaistīta, lai uzvarētu tik daudz klientu, cik viņi var radīt konkurences līmeni banku nozarē.
Vidēji, ja esat sācis veidot veiksmīgu biznesu, tā ir prakse, ka vairākas bankas jūsu atrašanās vietā vienmēr nāk klauvēt pie jūsu durvīm, lai veiktu darījumus ar jums. Visas šīs bankas zina spēcīgo konkurenci banku nozarē, tāpēc tās vienmēr nāk klajā ar mutes izsmidzināšanas darījumiem.
Patiesība ir tāda, ka, ja bankai ir jāpārdzīvo konkurence banku nozarē, tai vienmēr ir jāiznāk ar radošākiem un novatoriskākiem produktiem un mārketinga pieeju.
Labi pazīstamu zīmolu saraksts banku nozarē
Pasaulē ir vairākas vadošās bankas, un šīs vadošās bankas darbojas dažādās nišās banku nozarē. Šeit ir dažas no vadošajām bankām banku nozarē;
- Barclay banka
- JPMorgan Chase, ASV
- HSBC Holdings, Lielbritānija
- Deutsche Bank
- Amerikas Banka
- Ķīnas Banka
- TD Bank Group, Kanāda
- Citigroup, ASV
- Valsts Austrālijas banka
- UBS, Šveice
- Banco Santander, Spānija
- Nigērijas pirmā banka (Āfrikas lielākā banka)
- Standarta grupa (Dienvidāfrika)
- Zenith banka
Ekonomiskā analīze
Bankas dibināšana patiešām ir kapitālietilpīgs bizness, tāpēc visbiežāk uz šo biznesa daļu uzrunā lieljaudas / akreditētie investori. Faktiski nauda, kas nepieciešama bankas licences iegūšanai, parasti ir pārāk liela (lai gan tā atšķiras dažādiem banku veidiem), un arī banku kapitalizācijas etalons nav tā nauda, kuru var viegli iegūt. .
Tātad, ja jūs meklējat bankas dibināšanu, tad jums jāvadās pēc bankas veida, kuru plānojat sākt, filiāļu, kuras jūs plānojat atvērt, numuru, darbinieku skaita, kuru jūs plānojat nodarbināt, bankas veida struktūra. vēlaties ieviest un daudz citu faktoru, kas ir kritiski jāanalizē. Protams, neviens ieguldītājs nevēlētos dibināt banku, neveicot detalizētu ekonomisko analīzi; veicot sīku ekonomisko analīzi, ir vieglāk sastādīt peļņas un izaugsmes prognozes u.c.
Vai banku biznesu ir vērts sākt no nulles vai arī banku franšīzes pirkšana ir labāka?
Pietiekami labi, ka katram ieguldītājam, kurš vēlas iegūt banku, ir vairākas iespējas iegādāties franšīzi no veiksmīgas bankas; vienkārši tāpēc, ka visā pasaulē ir vairākas bankas, kas nodarbojas ar franšīzi.
Tātad, ja jūs meklējat bankas dibināšanu, jums ir divas izvēles iespējas; viena no iespējām ir iegādāties franšīzi, bet otra ir sākt no nulles.
Izvēle, kā izvēlēties sākt banku no nulles vai pirkt franšīzi, ir atkarīga no daudziem faktoriem, un tas nav lēmums, ko var pieņemt atsevišķi; jūsu biznesa plānam un, protams, biznesa partneriem vajadzētu būt būtiskai ietekmei uz jūsu galīgo lēmumu.
Turklāt, ja jūsu nodibināšanas banka ir domāta globāla zīmola izveidošanai un pilnīgai bankas kontrolei, tad vislabāk ir sākt savu banku no jauna un veidot savu zīmolu tā, kā vēlaties. . Bet, ja jūsu nodoms dibināt banku ir īpašums biznesa portfelim banku nozarē un, protams, nopelnīt naudu, tad varat apsvērt iespēju iegādāties franšīzi.
Iespējamie draudi un izaicinājumi, ar kuriem jūs saskarsities, dibinot banku
Diez vai ir tāda biznesa vai investīciju iespēja, kurai nebūtu pietiekamas draudu un izaicinājumu daļas. Tāpēc vairums organizāciju regulāri veic riska novērtēšanu, lai dotu tām iespēju izstrādāt stratēģijas, kas palīdzēs tām darboties šajā nozarē.
Viens no galvenajiem draudiem un izaicinājumiem, ar kuriem jūs, iespējams, saskarsities, sākot savu banku, ir citu banku klātbūtne, kas piedāvā tādus pašus vai līdzīgus produktus kā jūsu banka. Protams, ja jums nav efektīvu un uzvarošu stratēģiju, kas palīdzēs pārspēt jūsu konkurenci vietā, kur atrodas jūsu banka, tad, visticamāk, jums nāksies cīnīties, lai attīstītu savu banku, kā arī saglabājat dažas no labākajām rokām jūsu nodarbinātības jomā. .
Visbeidzot, tāpat kā visos citos uzņēmējdarbības un ieguldījumu instrumentos, ekonomikas lejupslīde, nestabils finanšu tirgus un nelabvēlīga valdības ekonomikas politika var kavēt bankas izaugsmi un rentabilitāti.
Bankas dibināšana - juridiskās lietas
- Labākā juridiskā persona, kas izmantojama šāda veida uzņēmējdarbībā
Bankas dibināšana patiešām ir nopietns bizness, tāpēc jūsu izvēlētā juridiskā persona būs tāla, lai noteiktu, cik liela ir jūsu biznesa izaugsme. Nav šaubu, ka juridiskas personas izvēle biznesam, piemēram, bankai, ir tieši vērts.
Izvēloties juridisko personu savai bankai, jums ir iespēja izvēlēties starp pilnsabiedrību, komandītsabiedrību, LLC, “C” korporāciju vai “S” korporāciju. Ir svarīgi skaidri norādīt, ka šīm dažādajām uzņēmējdarbības juridiskās struktūras formām ir savas priekšrocības un trūkumi; tāpēc jums ir pienācīgi jāizvērtē savas iespējas, pirms izvēlaties juridisko struktūru, uz kuras pamata veidot savu banku.
Šie ir daži no faktoriem, kas jums jāņem vērā pirms savas bankas juridiskās personas izvēles; personiskās atbildības ierobežošana, nodošanas vienkāršība, jaunu īpašnieku uzņemšana un investoru cerības un nodokļu jautājumi. Ja veltīsit laiku kritiskai dažādu juridisko personu izpētei, ko izmantot jūsu bankai, tad jūs piekritīsit šai sabiedrībai ar ierobežotu atbildību; vispiemērotākā ir LLC. Jūs varat sākt savu banku kā sabiedrība ar ierobežotu atbildību (LLC) un nākotnē pārveidot to par “C” korporāciju vai “S” korporāciju, it īpaši, ja jums ir plāns iziet publiski.
Jaunināšana uz “C” vai “S” korporāciju sniegs jums iespēju attīstīt savu banku, lai konkurētu ar nozīmīgākajiem nozares dalībniekiem; jūs varēsit iegūt kapitālu no riska kapitāla firmām, akciju tirgus, jums patiks atsevišķa nodokļu struktūra un jūs viegli varēsit nodot īpašumtiesības uz uzņēmumu; jums patiks elastība īpašumtiesībās un vadības struktūrās.
Āķīgas biznesa nosaukuma idejas, kas piemērotas bankai
Kad tiek izvēlēts bankas nosaukums, nav stingru un ātru noteikumu; parasti lielākajā daļā banku, kuras jūs atrodaties, to nosaukumā vienmēr ir vārds banka, lai norādītu uz jūsu vadīto biznesu, dažās ir arī vārdi, kas skaidri norāda to pārvaldīto banku biznesa nišu / veidu. Piemēram, investīciju banka kaut kā apzīmēs vārdu “ieguldījums”, tātad arī hipotēku banka un banka, ja nozares pārstāvji et al.
Šie ir daži no āķīgajiem nosaukumiem, no kuriem jūs varat izvēlēties, ja plānojat sākt savu banku;
- Šenonas un Švonnes Investīciju banka (S & S Investīciju banka)
- Assurance Trust Bank PLC
- Leikvudas kopienas banka
- Harija Portera attīstības banka
- Apex Bank PLC
- Metro Bank grupa
- Savannah Investment Bank
- Hipotēku banka Portland
- Dakota mikrofinansēšanas banka
- Auns tirgotāju banka
- Malači komercbanka
Labākās apdrošināšanas polises iegūšana jūsu bankai
Amerikas Savienotajās Valstīs un, protams, lielākajā daļā pasaules valstu, jūs nevarat veikt uzņēmējdarbību bez dažām pamata apdrošināšanas polisēm, kuras tiek pieprasītas nozarē, kurā vēlaties darboties. Turklāt banku nozares raksturs prasa, lai jums būtu piemērots apdrošināšanas segums, pretējā gadījumā jūs tiksit spiesti pārtraukt uzņēmējdarbību, ja ieguldījumi notiks nepareizi. Tāpēc ir svarīgi izveidot apdrošināšanas budžetu un, iespējams, konsultēties ar apdrošināšanas brokeri, lai palīdzētu jums izvēlēties labākās apdrošināšanas polises savai bankai.
Šeit ir daži no pamata apdrošināšanas segumiem, kas jums jāapsver, pērkot, ja vēlaties izveidot savu banku Amerikas Savienotajās Valstīs;
- Vispārējā apdrošināšana
- Veselības apdrošināšana
- Riska apdrošināšana
- Kredīta apdrošināšana
- Noguldījumu apdrošināšana
- Finanšu pārapdrošināšana
- Aizdevēju hipotēku apdrošināšana
- Maksājumu aizsardzības apdrošināšana
- Civiltiesiskās atbildības apdrošināšana
- Strādnieku kompensācija
- Pieskaitāmu izdevumu invaliditātes apdrošināšana
- Biznesa īpašnieku polises grupas apdrošināšana
Saņemiet intelektuālā īpašuma aizsardzību savai bankai
Nav šaubu, ka bankas dibināšana patiešām ir nopietns bizness, tāpēc jums jādara viss iespējamais, lai atzīmētu “Ir” un šķērsotu “t”, un viena no lietām, kas jums jādara, ir jāiesniedz pieteikums intelektuālā īpašuma aizsardzībai. Tas ir nepieciešams, jo jums ir jāpārliecinās, ka bankas logotips un visi citi jūsu bankas oficiālie dokumenti ir labi aizsargāti, lai palīdzētu cilvēkiem, kas izmanto to, ka tie nav aizsargāti.
Visticamāk, jūs varētu vēlēties izveidot savu pielāgoto programmatūru; ja jūs izstrādājat savu pielāgoto programmatūras lietojumprogrammu, visiem līdzekļiem jums būs jāpiesakās intelektuālā īpašuma aizsardzībai.
Visbeidzot, jums būs jāizstrādā arī unikāli banku produkti klientiem. Tas, ka banku nozarē notiek sacensības, prasa, lai jūs aizsargātu savu smadzeņu bērnu vai citu.
Vai bankas dibināšanai nepieciešama profesionāla sertifikācija?
Parasti kā investoram jums, iespējams, nebūs nepieciešama profesionāla sertifikācija pirms bankas dibināšanas, kamēr jūs izpildīsit prasības, ko noteikusi jūsu valsts regulētā iestāde. Lai kā arī būtu, no jūsu galvenās vadības komandas, domājams, piederēs dažas svarīgākās struktūras banku un finanšu nozarē jūsu valstī.
Vismaz kādai no jūsu galvenajām vadības komandām vajadzētu pļāpāt grāmatvedības un finanšu, investīciju, riska un citās ar finanšu un banku jomām saistītās jomās.
Juridisko dokumentu saraksts, kas nepieciešami bankas dibināšanai
Amerikas Savienotajās Valstīs un, protams, visā pasaulē banku nozare ir viena no nozarēm, kas ir ļoti regulēta. Ja apsverat bankas dibināšanu, jums tiek sagaidīts, ka jūs izpildīsit juridisko dokumentu prasības, kas noteiktas jūsu valsts konstitūcijā.
Šie ir daži no juridiskajiem pamatdokumentiem, kas, domājams, jums būs izveidoti, ja vēlaties izveidot banku Amerikas Savienotajās Valstīs;
- Reģistrācijas apliecība
- Uzņēmējdarbības / banku licence
- Biznesa plāns
- Vienošanās par informācijas neizpaušanu
- Saprašanās memorands (SM)
- Tiešsaistes lietošanas noteikumi
- Tiešsaistes privātuma politika
- Apostille
- Darba līgums (piedāvājuma vēstules)
- Darbības līgums
- Uzņēmuma statūti
- Darbības līgums ar LLC
- Apdrošināšanas polise
Biznesa plāna sastādīšana jūsu bankai
Ja jūs domājat par bankas dibināšanu, tad viens no pirmajiem soļiem, kas jums jāveic, ir konsultēties ar ekspertiem, lai palīdzētu sagatavot labu un praktiski izmantojamu biznesa plānu. Patiesība ir tāda, ka, lai veiksmīgi vadītu banku, jums ir nepieciešams labs biznesa plāns.
Biznesa plāns ir zilā druka, kas nepieciešama veiksmīgai uzņēmuma vadīšanai; ar izstrādātu biznesa plānu jūs samazināsit izmēģinājumu un kļūdu pieeju uzņēmējdarbībā. Jūs varēsit vadīt savu biznesu mērķtiecīgi un, iespējams, precīzi; jūs zināt, ko darīt katrā reizē un kā rīkoties ar izaicinājumiem un izaugsmi.
Tātad, ja vēlaties izveidot savu banku, jums jāraksta sīki izstrādāts biznesa plāns, kas, izturoties pret to, var izturēt realitātes pārbaudi; jums vajadzētu strādāt ar faktiem, skaitļiem un citiem nozares rādītājiem, jo tas attiecas uz vietām, kurās plānojat atvērt savu banku.
Visa biznesa plāna rakstīšanas ideja nav tikai tāpēc, lai būtu biznesa dokuments; bet detalizēts ceļvedis, kā efektīvi vadīt savu biznesu no nulles. Jūsu biznesa plānā būtu jāizklāsta un jāaptver stratēģijas, kā jūs plānojat pārvaldīt un attīstīt savu banku.
Īkšķa noteikums, rakstot biznesa plānu, ir mēģināt pēc iespējas censties būt reālistisks un nekad nepārstrādāties, aprēķinot ienākumu un peļņas rādītājus u.c. Faktiski, rakstot biznesa plānu, ir drošāk par zemu novērtēt, lai jūs nebijāt tik vīlušies, kad iestājas realitāte.
Šīs ir galvenās jomas, kuras būtu jāiekļauj jūsu biznesa plānā;
- Kopsavilkums un uzņēmuma apraksti : tiek sagaidīts, ka jūs uzrakstīsit par sava biznesa koncepciju, uzņēmuma aprakstiem, uzņēmuma vīzijas paziņojumu, misijas paziņojumu un uzņēmuma atrašanās vietu, kā arī, ja plānojat pārdot franšīzi vai atvērt tirdzniecības vietas dažādās pilsētas Amerikas Savienotajās Valstīs un citās pasaules daļās.
- Citas galvenās sastāvdaļas, kurām nevajadzētu trūkt jūsu banku biznesa plānā, ir produktu piedāvājums, SWOT analīze, konkurences analīze, mārketinga un pārdošanas analīze / stratēģijas, mērķa tirgus, tirgus mērķi, cenu veidošana, izmaksu aprēķināšana un finanšu plānošana, publicitāte un reklāmas stratēģija, paplašināšana un izaugsmes stratēģijas, budžeta un sākuma kapitāla ģenerēšana et al.
Cik maksā bankas dibināšana?
Bankas dibināšanas izmaksas ir divējādas; izmaksas par biroja struktūras izveidošanu (ieskaitot filiāles) un, protams, par jūsu kapitāla bāzi. Piemēram, ja jūsu kapitāla bāze (pirmā līmeņa kapitāls) ir 10 miljoni, jūs varat pieņemt tikai depozītu līdz USD 100 miljoniem. Tātad bankas veids, kuru jūs plānojat sākt, noteiks summu, kuru jūs sagaidāt.
Runājot par biroja struktūras izveidošanas izmaksām, jums vajadzētu rūpēties par laba biroja aprīkojuma nodrošināšanu aizņemtā biznesa rajonā; tas tomēr var būt dārgi, taču tas ir viens no faktoriem, kas palīdzēs jums pozicionēt banku, lai piesaistītu klientus, ar kuriem jūs vēlaties nodarboties.
Runājot par neliela apjoma bankas, iespējams, mikrofinansējuma / kopienas bankas, izveidi, jums vajadzētu vadīties šādiem izdevumiem;
- Kopējā maksa par biznesa iekļaušanu - 750 USD.
- Budžets apdrošināšanas polisēm, atļaujām un licencei - 10 000 USD
- Summa, kas nepieciešama, lai iegādātos piemērotu biroja ēku biznesa rajonā ar 6 mēnešu īres maksu priekšpusē (objekta rekonstrukcija ieskaitot) - 50 000 USD.
- Biroja aprīkojuma izmaksas (datori, printeri, faksa aparāti, mēbeles, telefoni, kartotēkas, drošības ierīces un elektronika uc) - 5000 USD
- Jūsu oficiālās tīmekļa vietnes palaišanas izmaksas - 600 USD
- Budžets vismaz 10 darbinieku samaksai par 3 mēnešiem un komunālo pakalpojumu rēķini - 200 000 USD
- Papildu izdevumi (vizītkartes, apzīmējumi, reklāmas un akcijas uc) - 2500 USD
- Kapitāla bāze - 10 miljoni dolāru
- Dažādi - 10 000 USD
Aplūkojot pētījumu un priekšizpētes ziņojumu, jums būs nepieciešami apmēram 1, 5 miljoni ASV dolāru, lai Amerikas Savienotajās Valstīs izveidotu maza mēroga (kopienas vai mikrofinansēšanas) banku. Jums būs nepieciešami vairāk nekā 50 miljoni ASV dolāru, lai veiksmīgi izveidotu vidēja līmeņa banku.
Ja apsverat liela mēroga bankas (investīciju bankas, hipotēku bankas un tirgotāju bankas et al.) Izveidi ar vairākām filiālēm galvenajās ASV pilsētās, tad jums jācenšas plānot budžetu, kas pārsniedz 100 miljonus ASV dolāru.
Bankas finansēšana
Bankas dibināšana parasti nav bizness, ko indivīds var veikt patstāvīgi, vienmēr ir nepieciešams uzaicināt biznesa partnerus / investorus, kas kopā sapludinās skaidru naudu tikai tāpēc, ka bankas dibināšanai nepieciešamā summa ir joks.
Šeit ir dažas no iespējām, kuras varat izpētīt, iegādājoties sākuma kapitālu jūsu bankai;
- Naudas iegūšana no personīgajiem uzkrājumiem un personīgo akciju un īpašumu pārdošanas
- Naudas piesaistīšana no investoriem un biznesa partneriem
- Pārdodiet akcijas ieinteresētajiem investoriem
- Pieteikšanās aizdevumam no jūsu bankas / bankām
- Savas biznesa idejas uzlabošana un pieteikšanās uz uzņēmējdarbības dotācijām un sākuma finansējumu no donoru organizācijām un eņģeļu investoriem
- Jūsu ģimenes locekļu un draugu aizdevumu atvieglojumu avots.
Bankai piemērotas atrašanās vietas izvēle
Atrašanās vieta ir galvenais faktors, kas veicina jebkura biznesa panākumus. Ja pieļaujat kļūdu, izvēloties savam biznesam nepareizu atrašanās vietu, jūs, iespējams, strādāsit, lai biznesu izvērstu, un, ja par to nerūpēsities, jūs, iespējams, beigsit slēgt veikalu patronāžas trūkuma dēļ.
Tātad, ja jūs meklējat vietu, kur sākt, jūs banka, tad jums vajadzētu būt gatavam maksāt ekspertiem, lai palīdzētu jums veikt rūpīgus priekšizpēti un tirgus izpēti; viņiem vajadzētu doties tur, lai veiktu pētījumus.
Neapšaubāmi, viena no bankai piemērotajām vietām ir vieta ar veselīgu un plaukstošu biznesu; vieta, kur ir vienmērīga naudas plūsma. Vietas kā tirgus, tirdzniecības centri un biznesa rajoni uc ir piemērotas, lai atrastu banku.
Šie ir daži no faktoriem, kas jums jāņem vērā pirms bankas atrašanās vietas izvēles;
- Vietas demogrāfija
- Uzņēmējdarbības aktivitāšu raksturs atrašanās vietā
- Atrašanās vietas dzīvesvietas pirktspēja
- Vietas pieejamība
- Bankā esošo atrašanās vietu skaits
- Vietējie likumi un noteikumi sabiedrībā / štatā
- Satiksme, autostāvvieta un drošība et al
Bankas dibināšana - tehniskā un darbaspēka informācija
Ja apsverat bankas dibināšanu, jums vajadzētu pievērsties IKT ekspertu nolīgšanai, lai palīdzētu jums izveidot savu programmatūras lietojumprogrammu, drošu interneta platformu un tiešsaistes norēķinu sistēmu (tiešsaistes banku et al), labu mobilo banku sistēmu un drošas bankomātu kartes, bankomātu automātus. un POS mašīnas et al. Šīs ir dažas tehniskās lietas, kuras jums ir jābūt gatavai kārtot, pirms veiksmīgi uzsākat savu banku. Jums jāapsver arī drošības ierīču (drošības durvju un videonovērošanas kameru uc) uzstādīšana visā bankas iestādē.
Kad ir jāizvēlas starp biroja telpas īri vai iznomāšanu, izvēlei vajadzētu ietekmēt organizācijas lielumu, kuru vēlaties izveidot, un visu jūsu uzņēmuma budžetu. Ja jūs domājat vadīt parasto banku, tad jums jāapsver iespēja iznomāt vai tieši iegādāties banku iespēju; nomājot vai pērkot īpašumu, jūs varēsit strādāt ar ilgtermiņa plānošanu.
Ja jūs domājat sākt savu banku, jums jābūt gatavam pieņemt darbā tikai labākās rokas, ko varat atrast nozarē, lai ieņemtu galvenos vadības amatus. Jūs varat nolīgt praktikantus, lai viņi ieņemtu dažus no zemākajiem amatiem, ja vien jums būs vieta viņu apmācībai.
Paredzams, ka vidēji dažas galvenās lomas jums būs pieredzējušiem speciālistiem. Galvenās lomas, piemēram, rīkotājdirektors, finanšu kontrolieris, filiāles / bankas pārvaldnieks, banku virsnieki, mārketinga vadītāji, IKT vadītājs un klientu attiecību vadītājs u.c.
Ražošanas process, kas saistīts ar banku nozari
Attiecībā uz ražošanas procesu, kas iesaistīts banku nozarē, ir dažādas variācijas, un tas ir atkarīgs no bankas veida, kuru jūs izvēlaties vadīt.
Piemēram, ja jūs izvēlaties vadīt komercbanku, tad, katru reizi atverot banku uzņēmējdarbībai, tiek sagaidīts, ka klienti ienāks, lai iemaksātu skaidru naudu, veiktu naudas izņemšanu vai pārskaitītu skaidru naudu u.c. Šīs ir regulāras aktivitātes, kas notiek komercbanku zālē.
Bankas dibināšana - mārketinga plāns
- Mārketinga idejas un stratēģijas jūsu bankai
Banku industrija turpina augt, jo tās piedāvā jauninājumus un produktus. Bankas dibināšanai un vadīšanai nepieciešams agresīvs mārketings. Nav brīnums, ka tie, kas darbojas mārketinga nodaļā banku nozarē, ir darbinieki, kurus viegli paaugstināt, sasniedzot un pārsniedzot izvirzītos mērķus. Tātad, lai paliktu virs ūdens banku nozarē, jums jābūt gatavam tērēt daudz naudas, reklamējot un reklamējot savu banku. Jūsu mārketinga un reklāmas departamentiem ir jānāk klajā ar jauninājumiem un produktiem, kas var piesaistīt jūsu potenciālo klientu uzmanību.
Tāpēc, izstrādājot savas bankas mārketinga idejas un stratēģijas, pārliecinieties, ka esat izveidojis pārliecinošu personisko un uzņēmuma profilu, kurā jāiekļauj jūsu direktoru padomes un vadības komandas profils. Patiesība ir tāda, ka, ja jūsu padomē ir godīgs, uzticams un veiksmīgs profesionālis, klienti var viegli uzticēties jums ar savu grūti nopelnīto naudu.
Šeit ir dažas platformas, kuras varat izmantot, lai reklamētu banku biznesu;
- Iepazīstiniet ar savu biznesu, nosūtot ievadvēstules kopā ar brošūru investoriem un korporatīvajām organizācijām
- Reklamējiet savu biznesu atbilstošos biznesa žurnālos un dariet sevi pieejamu sarunu šoviem, kas saistīti ar banku darbību, un interaktīvām sesijām TV un radio)
- Uzskaitiet savu uzņēmumu vietējos direktorijos / dzeltenajās lapās (gan tiešsaistē, gan bezsaistē)
- Apmeklē ekspozīcijas, seminārus un biznesa gadatirgus u.c.
- Piesaistiet savu biznesu internetā
- Pievienojieties vietējām tirdzniecības palātām ap jums, kuras galvenais mērķis ir tīkla izveidošana un mārketings jūsu bankā.
- Iesaistiet mārketinga vadītāju un biznesa attīstītāju pakalpojumus tiešā mārketinga veikšanā
Iespējamās konkurences stratēģijas, lai uzvarētu savus konkurentus banku nozarē
Bez šaubām, konkurence banku nozarē ir ļoti nozīmīga Amerikas Savienotajās Valstīs un, iespējams, lielākajā daļā valstu, kurās ir daudz banku. Tātad, ja jūs plānojat izveidot spēcīgu un veselīgu banku, jums ir jānāk klajā ar radošām stratēģijām, lai pārspētu savus konkurentus šajā nozarē.
Pirmkārt un galvenokārt, jums jāpārliecinās, ka klientu apkalpošana tiek piegādāta visaugstākajā līmenī; Patiesība ir tāda, ka klienti vienmēr dodas uz jebkuru vietu, kur ir pārliecināti, ka saņems vislabāko no klientu pakalpojumiem. Papildus augstākā līmeņa klientu apkalpošanai, jums tiek gaidīts, ka arī jūsu sistēmas un procesi būs nevainojami un efektīvi, it īpaši, ja esat iesaistīts tiešsaistes banku un mobilajā bankā.
Iespējamie veidi, kā palielināt klientu aizturēšanu bankā
Ja vēlaties saglabāt konkurētspēju un turpināt palielināt klientu noturību, jums jābūt radošam un vienmēr jāmeklē veidi, kā pārspēt konkurentus nozarē. Faktiski, ja jūs varat veiksmīgi aizvērt savas aizmugures durvis un nodrošināt, lai jūs saglabātu vismaz 60 procentus klientu, tad jūsu bizness var būt veselīgs un plaukstošs.
Daži no iespējamiem veidiem, kā palielināt klientu noturību, ir tas, ka jums jācenšas stimulēt klientus, izmantojot reklāmas un bezmaksas piedāvājumus.
Jūsu klientu apkalpošanai jābūt augšējai pakāpei, un jūsu CRM programmatūras lietojumprogrammām jābūt maksimāli efektīvām, lai jūs būtu kontaktā ar visiem saviem klientiem.
Stratēģijas, lai palielinātu bankas zīmola atpazīstamību un izveidotu korporatīvo identitāti
Banku biznesam, tāpat kā jebkuram citam biznesam, ir nepieciešama plašsaziņas līdzekļu reputācija, lai cilvēki piespiestu iepirkties zīmolā.
Jūsu firmas zīmei ir jābūt saistītai ar to, kā cilvēki jūs uztver kā tādu, tāpēc saziņai un sava zīmola reklamēšanai jums jābūt apdomīgam. Reklamējot savu zīmolu un korporatīvo identitāti, jums vajadzētu izmantot gan drukātos, gan elektroniskos plašsaziņas līdzekļus. Faktiski ir rentabli izmantot sociālo mediju platformas, lai reklamētu savus zīmolus, turklāt tas ir diezgan efektīvs.
Šīs ir platformas, kuras varat izmantot, lai palielinātu savas bankas atpazīstamību ar zīmolu un reklamētu korporatīvo identitāti tirgū;
- Ievietojiet sludinājumus nacionālajās televīzijas stacijās, radio stacijās un avīzēs / žurnālos
- Palaidiet savu īpašo TV programmu
- Sponsorējiet atbilstošās kopienas programmas
- Piesaistīšana internetā un tādu sociālo mediju platformās kā; Instagram, Facebook, Badoo, YouTube, Twitter et al
- Instalējiet rēķinu dēļus stratēģiskās vietās
- Laiku pa laikam iesaistieties ceļu izstādē
- Laiku pa laikam izplatiet savus skrejlapas un rokasgrāmatas mērķa apgabalos
- Izsūtiet ievadvēstules daudznacionāliem uzņēmumiem, vēstniecībām un diasporas organizācijām un tīkliem jūsu atrašanās vietā un ap to
- Mudiniet lietot mutiski, īpaši no pastāvīgiem klientiem
- Pārliecinieties, vai visi jūsu transportlīdzekļi ir marķēti ar jūsu uzņēmuma logotipu
- Pārliecinieties, vai visi darbinieki darba laikā vienu reizi nedēļā valkā jūsu firmas kreklus
Padomi veiksmīgai bankas vadīšanai
Patiesība ir tāda, ka neatkarīgi no tā, kāda veida biznesu vadāt, jūsu spēja vienmēr atrast visus komandas locekļus vienā lapā ir viena no atslēgām, kas nepieciešama, lai veiksmīgi vadītu organizāciju.
Kā bankas izpilddirektoram vai prezidentam jums ir jānorāda biznesa virziens. Daļa no tā, kas jums jādara, ir nodrošināt, ka jūs izveidojat laiku biroja sanāksmēm; laiks, kurā tiek apspriesti izaicinājumi, atsauksmes, prognozes un attiecīgie jautājumi. Sanāksmes var notikt katru dienu, vienu reizi nedēļā, divas reizes nedēļā vai vienu reizi mēnesī. Galvenais ir tas, ka jūsu organizācijā ir jābūt konsekventām sanāksmēm.
Regulāri veicot novērtējumus un apmācot darbiniekus, varēsit efektīvi vadīt organizāciju. Iedrošiniet darbiniekus iegūt sertifikātu dažādās specializācijas jomās; tas palīdzēs jūsu organizācijas profilam un, protams, palīdzēs arī indivīdiem. Jūs varat izvēlēties pilnībā vai daļēji sponsorēt kādu no sertifikātiem.
Visbeidzot, jums vajadzētu atstāt savas durvis atvērtas jūsu komandas locekļu un klientu ieteikumiem. Ir ļoti svarīgi apbalvot izcilu sniegumu jūsu organizācijā; tas būs tāls ceļš, lai veicinātu veselīgu konkurenci jūsu organizācijā.